Estafas de transferencias de dinero

Transferir dinero – a través de compañías tales como MoneyGram y Western Union – es como enviar dinero en efectivo. Una vez que se envía el dinero ya no se puede recuperar. Es por eso que los estafadores insisten para que las personas les transfieran dinero – especialmente al exterior del país.  Es casi imposible revertir la transferencia, seguirle el rastro al dinero o encontrar las personas que reciben la transferencia. Para consultar las descripciones de las estafas específicas, lea nuestra serie de artículos de estafas comunes en internet.

¿Cuál es el riesgo de las transferencias de dinero?

Las transferencias de dinero pueden ser útiles si usted desea enviarle dinero a alguien conocido y en quien confía. Pero resultan sumamente riesgosas cuando usted le envía dinero a un desconocido. Por eso muchas agencias de cumplimiento de ley aconsejan que no lo haga.

El destinatario de una transferencia electrónica recibe el dinero rápidamente y es casi imposible revertir la transferencia si se da cuenta que cometió un error

Cómo evitar las estafas de transferencias de dinero

No transfiera dinero a un extraño ni a alguien a quien no conozca personalmente. Esto incluye a:

  • Cualquier persona que le insista para que le pague por medio de una transferencia.
  • Un enamorado virtual que le pide dinero.
  • Alguien que publica en internet un anuncio de un departamento o lugar de vacaciones en alquiler.
  • Un posible empleador o alguien que quiere contratarle para ser un comprador encubierto.
  • Alguien que se presente cono un familiar o amigo que está en graves problemas. Le dicen que están en un hospital o cárcel en el exterior del país y le ruegan que no le diga al resto de la familia

En otra versión de este esquema, los estafadores le piden que les deposite y que luego les transfiera el dinero. El resultado de la estafa es que el cheque es falso. Sera rechazado y usted terminará debiéndole al banco el dinero que retiró. Conforme a la ley, los bancos deben poner a disposición de los depositantes los fondos de los cheques dentro de unos días, pero descubrir que un cheque es falso puede tomar algunas semanas. Puede que el cheque figure como procesado y acreditado a su cuenta. Pero si usted deposita un cheque que termina siendo falso usted le adeudará al banco el dinero que haya retirado sobre ese depósito.

Reporte las estafas de transferencias de dinero

Si usted cree que le envió dinero a un estafador, llame inmediatamente a la compañía de transferencias de dinero para reportar el fraude y presentar una queja. Pida que reviertan la transferencia de dinero. Eso poco probable que suceda pero esa importante pedirlo. Luego, presente una queja con la Comisión Federal de Comercio en ftc.gov/queja.

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